우리은행이 상품 판매가 아닌 고객 중심 포트폴리오를 완성하기 위해 ‘투자상품 전문가 포트폴리오 서비스’를 선보인다고 2일 밝혔다.
해당 서비스는 우리은행이 자체 개발한 투자상품 평가모델인 ‘WISE(Woori Investment-Product Scoring Entity)’를 기반으로 한다. ‘WISE’는 투자상품의 단순 수익률에만 의존하지 않고 앞으로 기대되는 △수익성 △안정성 △효율성 등을 종합적으로 고려해 200여개 투자상품을 선정한다. 이를 바탕으로 해당 서비스는 약 60만번에 이르는 시뮬레이션을 통해 보다 낮은 위험과 안정적 기대수익률을 갖춘 표준화된 포트폴리오를 제안한다. 이 서비스에 탑재되는 상품은 분기별 최소 1회 이상 시황을 분석한 결과를 반영한다. 또한 우리은행은 △글로벌 경제와 금융시장 전망 △신용 및 지정학 리스크 등을 실시간 모니터링해 투자자가 선택한 포트폴리오 성과를 검증하고, 분기마다 포트폴리오 리밸런싱을 안내한다. 우리은행 관계자는 “장기적 안목으로 자산 배분을 추구하는 해당 서비스는 고객에게 안정적 투자 경험을 제공할 것”이라고 말했다.
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