재테크포럼 입니다.

입으로는 고객이 수수료를 '더 때여서' 분노라고 하나, 그럼 환율이나 고객서비스 때문에 해당국의 상점이나 기업들은 외국인 안 받을수도 있지 않습니까? 

영문위키백과의 DCC항목에 설명하는 '이익' 항목에 따르면 (파파고 번역기) 다음과 같습니다.

이점
DCC가 아닌 거래의 경우 고객이 결제될 때까지 카드사가 적용할 환율(및 최종 비용)을 정확히 알지 못하기 때문에 월 명세서에 나타나기 전까지는 고객에게 실제 금리를 알 수 없다는 것이 DCC의 주요 장점이다.

지지자들에 따르면 고객이 누릴 수 있는 다른 이점은 다음과 같습니다.

외국의 물가를 자국 통화로 보고 이해하는 능력.
특히 출장 여행객을 위해 보다 효율적이고 신속하게 비용을 입력할 수 있는 능력
EU 규정 2560/2001은 유로존 현금 인출이 규제되기 때문에 유럽 경제 지역 내 비 유로존 현금 인출이 유로존 고객들에게 더 싸게 만들어 줄 수 있다. EU 결의안과 결합된 스웨덴 법률(SFS 2002:598)은 거래가 SEK 또는 EUR인 경우 스웨덴 카드에 대해 동일한 작업을 수행합니다. 일반적으로 유로존 은행들은 EEA가 아닌 현금 인출과 EUR이 아닌 현금 인출에 대해 고정 수수료를 부과하고, EUR 내 EEA 인출은 무료이다. 예를 들어, 영국에서 유로존 카드가 인출에 사용되는 경우 DCC와 함께 GBP로 거래 처리(카드 발행자의 환율은 고정 현금 인출 수수료)와 EUR로 거래 처리(DCC 마크업 환율, 고정 현금 인출 수수료 없음) 두 가지 옵션이 있습니다. 소액의 경우 후자의 옵션이 종종 더 저렴할 것이다.
일반적으로 신용카드를 받는 가맹점에게 DCC는 DCC 사업자가 부담하는 환율위험이 없는 거래에서 마진을 얻을 수 있는 기회를 제공한다.

Advantages

The main advantage of DCC is that for a non-DCC transaction the customer does not know exactly the exchange rate that the credit card company will apply (and the final cost) until the transaction is cleared, so the actual rate is not known to the customer until it appears on a monthly statement.

Other advantages to customers, according to proponents, are:

the ability to view and therefore understand prices in foreign countries in their home currency,

the ability to enter expenses more efficiently and promptly, especially for business travellers, and

EU regulation 2560/2001 could make non-eurozone cash withdrawals within the European Economic Area cheaper for eurozone customers because euro cash withdrawals are regulated. A Swedish law (SFS 2002:598) combined with the EU resolution does the same thing for Swedish cards if the transaction is in SEK or EUR. Generally, Eurozone banks charge a fixed fee for non-EEA and non-EUR cash withdrawals while EEA withdrawals in EUR are free of charge. For example, if a Eurozone card is used for a withdrawal in the UK, with DCC there are two options - processing the transaction in GBP (card issuer's exchange rate but a fixed cash withdrawal fee) or processing the transaction in EUR (DCC marked-up exchange rate but no fixed cash withdrawal fee). For small amounts, the latter option will often be cheaper.

For the merchant which normally accepts credit cards, DCC offers an opportunity to earn a margin on the transaction with no exchange rate risk, which is borne by the DCC operator.