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ISA 만기에 대한 질문드립니다.6

ISA 만기후 처리방법에 대한 글들이 워낙 많아서

많은 글을 읽긴 했습니다만 딱 맞는 글이 없어 저도

여러 분들께 몇가지 문의 드립니다. 미리 감사드려요ㅡ

 

22넌1월에 가입한 ISA 가 25년 1월 만기 예정입니다.

납입 원금은 4700 이구요 주식운영 수익이 1000 정도 돼서

현재 총 5700 정도가 해지 예상 금액일듯 합니다.

(1월 만기까지 플러스.마이너스 되겠지요)

제계획은 만기후 전액 연금저축계좌로 옮길생각입니다.

몇년있음 55세라 굳이 3000만 옮기고 다른 계좌로 나머지를 보낼 생각은 없어서요.

제가 궁금한건 구체적인 이전 방법인데요.

1.만기일이 지나면 일단 모든 종목을 매도해서 현금화 후에

 계좌 해지하고, 그후에 

 은행계좌에 이체하듯이 제가 직접 연금저축 계좌로

이체하면 알아서 300은 세금공제등등이 다른 신고(?)나

증권사 창구에 갈필요없이 진행이 되고

나머지 금액은 종목을 정해서 매수 하면 되는건가요?

 

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다른의견 0 추천 0 big5
만기일 기준 30일 이내 해지, 세금정산하여야 하고, 60일 이내 이전해야 합니다. 제 경우는 만기까지 보유하고 적정 시점에 현금화 하려다, 한달내내 주가 하락세여서 만기 한달전 시점대비 5퍼센트 이상  하락한 시점에 매도했습니다. 연말 랠리 오면 만기까지 기다리지 마시고, 적당히 수익난건 미리 매도하시고, cd금리형 etf 같은걸로 갈아타 놓으시는것 추천드립니다. 연금이전은 증권사별로 방법이 다를 수 있으니, 이전하시려는 연금계좌의 증권사 고객센터에 문의하시는 것이 정확합니다. 저같은 경우 한투isa계좌 만기해지 전화로 신청하여 세금정산하고, 키움연금계좌로 옮겼는데, 키움의 경우에는 일반위탁계좌에 이체 해 놓고, 전화로 isa만기자금 연금계좌로 이전하고 싶다고 신청하면, 확인하고 연금계좌로 이전해 줍니다. 내년도 300만원 추가공제는 따로 신청 안하셔도 되는걸로 알고 있는데, 확실하게 하시려면 증권사 통화시에 한번 더 문의하시는 것이 좋겠네요.
2024-10-18 점아이콘
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다른의견 0 추천 0 쏘니앤강인

isa 관련 초보책좀ㅠ 나왔으면

2024-10-18 점아이콘
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다른의견 0 추천 0 탱양은없다

감사합니다 !

2024-10-18 점아이콘
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다른의견 0 추천 0 로스로리엔
댓글이 많은 도움이 되었네요
2024-10-18 점아이콘
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다른의견 0 추천 0 Aquarius
증권사 by증권사 입니다.

일단 300만원은 연말정산할때 잘 입력하시면 될꺼고.

저라면 isa 연금저축 이관 이벤트 없는지 찾아보겠습니다.

해지한다고 하면 연금저축 이관 할껀지 물어보더군요 

2024-10-18 점아이콘
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다른의견 0 추천 0 탱양은없다

네 증권사에 전화를 한번 해야겠네요

2024-10-18 점아이콘
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